Kalkulačka ETF a Fondů

O ETF a daňování v České republice

ETF (Exchange Traded Fund) je fond, který se obchoduje na burze. V ČR podléhají zisky z prodeje akcií a ETF speciálnímu daňovému režimu:

• Časový test: Pokud držíte cenné papíry alespoň 3 roky, zisk je osvobozen od daně (bez omezení výše)
• Kratší doba: Pokud prodáte dříve, zisk je zdaňován 15 % (ze zisku, ne z částky)
• Výjimka: Je-li váš celkový roční příjem z prodeje < 100 000 Kč, jste osvobozen od daně (přesto ohlaste)

Poplatky ETF (TER)

TER (Total Expense Ratio) je roční poplatek za správu fondu. Typická hodnota je 0,1–0,5 % ročně. Například ETF se 0,3 % TER vás stojí 30 Kč za 10 000 Kč investovaných ročně.

Příklady TER:

• iShares MSCI USA ETF: cca 0,07 %
• Vanguard FTSE All-World ETF: cca 0,22 %
• Průměr pro aktivní fondy: 1,0–2,0 %

Dollar Cost Averaging (DCA)

DCA znamená investovat pevnou částku pravidelně (měsíčně) místo jednorázově. Tím se snižuje riziko "špatného načasování" a průměruje se cena nákupu. Tato kalkulačka počítá s měsíčním DCA přístupem.

Poznámka k výsledkům

Tato kalkulačka je pouze pro informační účely. Skutečné výnosy se mohou lišit. Před investováním si vždy pročtěte prospekt fondu a poraďte se s finančním poradcem. Daňové situace jsou komplexní a mohou se lišit v závislosti na individuálních okolnostech.